Testamento espanol: por que los propietarios britanicos necesitan un testamento en Espana

Si posee una propiedad en Espana, necesita un testamento espanol. Este es uno de los consejos mas sencillos e importantes para compradores britanicos, y sin embargo un numero sorprendente de personas lo desconoce o lo pospone indefinidamente. Las consecuencias de no tener un testamento espanol pueden ser graves: su familia podria enfrentarse a meses o anos de complicaciones legales, costes significativos y, potencialmente, resultados que usted nunca habria deseado.

Esta guia explica exactamente por que un testamento britanico no es suficiente por si solo, en que se diferencia el derecho sucesorio espanol del ingles, y los pasos practicos para otorgar un testamento espanol que proteja su propiedad y a su familia.

Por que un testamento britanico no es suficiente

Tecnicamente, un testamento britanico puede cubrir los bienes en Espana. No existe ninguna ley que obligue a tener un testamento espanol. Pero en la practica, depender unicamente de un testamento britanico genera serios problemas:

El problema de la traduccion y validacion

Al fallecer, sus herederos necesitan tramitar la herencia ante un notario espanol y el Registro de la Propiedad. Si su testamento esta en ingles y redactado conforme al derecho ingles, se requiere lo siguiente:

1. Obtener el testamento original del Registro de Ultimas Voluntades britanico (UK Probate Registry)
2. Una traduccion jurada al espanol realizada por un traductor oficial acreditado
3. El testamento debe contar con la Apostilla de La Haya para certificar que es un documento legal autentico
4. Un abogado espanol debe presentar el testamento traducido y apostillado ante un notario espanol y argumentar su validez conforme a la ley aplicable
5. El notario debe estar convencido de que el testamento cubre la propiedad espanola y de que la disposicion es legal

Este proceso suele llevar de 6 a 18 meses y costar entre 1.000 y 3.000 euros o mas en traducciones, honorarios legales y notariales. Durante este tiempo, la propiedad queda en un limbo: no se puede vender, las cuentas bancarias pueden estar bloqueadas, y alguien tiene que seguir pagando los gastos de comunidad, el IBI y los suministros.

El riesgo de la herencia forzosa

El derecho espanol incluye normas de herencia forzosa (la "legitima") que reservan porciones de su patrimonio para determinados familiares, principalmente sus hijos y el conyuge superviviente. Segun estas normas, usted no puede dejar libremente todo su patrimonio a quien desee.

Si su testamento britanico deja todo a su conyuge y deshereda a sus hijos de un matrimonio anterior, las normas de herencia forzosa espanolas podrian prevalecer sobre sus deseos. Sus hijos podrian reclamar su parte legalmente reservada de la propiedad espanola, forzando potencialmente una venta.

Existe una solucion (el Reglamento Europeo de Sucesiones, que se analiza mas adelante), pero debe declararse expresamente en su testamento. Si su testamento britanico no contiene esta eleccion, queda expuesto al riesgo.

El riesgo de revocacion

Si otorga un testamento espanol que no se limita expresamente a los bienes en Espana, podria interpretarse como una revocacion total de su testamento britanico. Del mismo modo, si posteriormente actualiza su testamento britanico sin una redaccion cuidadosa, podria revocar accidentalmente su testamento espanol. Tener dos testamentos debidamente coordinados, cada uno limitado a los bienes de su jurisdiccion, evita este problema.

La herencia forzosa en Espana

El derecho sucesorio espanol divide su patrimonio en tres partes:

Porcion	Nombre	Destinatario
Un tercio	Legitima estricta	Debe repartirse a partes iguales entre todos los hijos
Un tercio	Mejora	Debe ir a los hijos, pero puede repartirse de forma desigual
Un tercio	Libre disposicion	Libre: puede dejarse a cualquier persona

El conyuge superviviente no hereda directamente segun el derecho espanol. En su lugar, recibe un usufructo (derecho de uso y disfrute) sobre un tercio del patrimonio, dependiendo de las circunstancias. No adquiere la propiedad del inmueble en si.

Si no tiene hijos, las normas de herencia forzosa son menos restrictivas: sus padres pueden tener derechos, pero si tambien han fallecido, usted tiene plena libertad para disponer de su patrimonio.

El Reglamento Europeo de Sucesiones: su via de escape

El Reglamento UE 650/2012, comunmente conocido como "Bruselas IV", permite a cualquier persona elegir que la ley de su nacionalidad rija la sucesion de todo su patrimonio, independientemente de donde se encuentren los bienes.

Como ciudadano britanico, puede elegir que el derecho ingles (o el derecho escoces, si procede) rija su propiedad espanola. Dado que el derecho ingles le otorga plena libertad testamentaria, puede dejar su propiedad espanola a quien desee, sin restricciones de herencia forzosa.

Puntos criticos sobre esta eleccion:

• Debe declararse expresamente en su testamento. No se aplica automaticamente
• La redaccion es importante. Una clausula tipica dice: "Elijo que la ley de Inglaterra y Gales se aplique a la sucesion de todos mis bienes, de conformidad con el Reglamento UE 650/2012"
• Tras el Brexit, ha habido cierto debate academico sobre si los nacionales britanicos pueden seguir amparandose en Bruselas IV, ya que el Reino Unido ya no es Estado miembro de la UE. Sin embargo, en la practica, los notarios y tribunales espanoles han seguido aceptando esta eleccion de ciudadanos britanicos. El Reglamento se refiere a la ley de la nacionalidad del testador, y la nacionalidad britanica no ha cambiado
• Para mayor seguridad, recurra a un abogado espanol con experiencia en sucesiones transfronterizas para redactar la clausula

Como otorgar un testamento espanol

El proceso es sencillo y suele completarse en una sola cita:

Paso 1: Contratar a un abogado espanol

Elija un abogado espanol especializado en asuntos transfronterizos y que hable ingles. Muchos abogados de la Costa del Sol ofrecen la redaccion de testamentos como parte de su servicio o como servicio independiente. Su abogado comentara sus deseos, circunstancias familiares y la mejor forma de estructurar el testamento.

Paso 2: Redaccion

El abogado redacta el testamento en espanol (con una traduccion al ingles para su referencia). El testamento debe:

• Indicar que cubre UNICAMENTE sus bienes en Espana
• Incluir la eleccion de Bruselas IV a favor del derecho ingles (si lo desea)
• Nombrar a sus herederos y los bienes especificos que reciben
• Designar un albacea, preferiblemente alguien residente en Espana o con acceso a un abogado espanol
• Incluir su numero de NIE, numero de pasaporte y direccion en Espana

Paso 3: Firma ante notario

Firma el testamento ante un notario espanol. El notario verifica su identidad, confirma que comprende el contenido (usando un interprete si es necesario) y registra el testamento en el Registro General de Actos de Ultima Voluntad. Este registro no revela el contenido del testamento; simplemente deja constancia de que existe y donde se custodia.

Su conyuge o pareja deberia otorgar su propio testamento en la misma cita. Los testamentos conjuntos o mancomunados (habituales en Inglaterra) no estan reconocidos en Espana.

Paso 4: Actualizar su testamento britanico

Tras otorgar su testamento espanol, actualice su testamento britanico para excluir expresamente los bienes en Espana. La redaccion deberia decir algo como: "Este testamento se aplica a todos mis bienes en cualquier parte del mundo EXCEPTO los situados en Espana, que se rigen por mi testamento espanol". Esto evita que un testamento revoque accidentalmente al otro.

Coste de otorgar un testamento espanol

Un testamento espanol es una de las protecciones legales mas asequibles que puede adquirir:

• Honorarios del abogado por la redaccion: 150 a 300 euros
• Honorarios del notario por la firma y registro: 50 a 100 euros
• Total: 200 a 400 euros por persona

Algunos abogados incluyen un testamento basico como parte del paquete de compraventa sin coste adicional. Pregunte al contratar a su abogado para la compra.

Cuando actualizar su testamento espanol

Revise y actualice su testamento espanol cuando se produzca alguna de las siguientes circunstancias:

• Matrimonio, divorcio o separacion
• Nacimiento o adopcion de un hijo
• Fallecimiento de un beneficiario o albacea designado
• Compra de otra propiedad en Espana
• Venta de la propiedad cubierta por el testamento
• Cambio significativo en el valor de sus bienes en Espana
• Cambio en sus deseos sobre quien debe heredar
• Cambio en la legislacion espanola o britanica que afecte a la sucesion

Actualizar un testamento implica el mismo proceso que otorgar uno nuevo: su abogado redacta el nuevo testamento, usted firma ante notario y este sustituye al anterior. El coste es el mismo que para el testamento original.

Que ocurre si fallece sin testamento espanol

Si fallece sin testamento espanol (fallecimiento "intestado" respecto a sus bienes en Espana), se desencadena la siguiente cadena de acontecimientos:

1. Su testamento britanico debe ser localizado, traducido, apostillado y validado en Espana. Si tampoco tiene testamento britanico, se aplican las normas de sucesion intestada espanolas, que siguen la estructura de herencia forzosa y pueden no reflejar sus deseos
2. Sus herederos deben obtener un certificado del Registro de Ultimas Voluntades confirmando que no existe testamento espanol. Esto lleva varias semanas
3. Debe realizarse una declaracion de herederos ante un notario o tribunal espanol, lo que requiere identificar y notificar a todos los posibles herederos
4. El impuesto de sucesiones espanol debe presentarse en los 6 meses siguientes al fallecimiento. Es posible una prorroga de 6 meses, pero no es automatica y debe solicitarse en los 5 primeros meses. El incumplimiento del plazo conlleva recargos
5. Las cuentas en bancos espanoles se bloquean hasta que se resuelva la sucesion. Si los gastos de comunidad y el IBI se pagan por domiciliacion desde estas cuentas, los pagos seran rechazados y se acumularan deudas
6. La propiedad no puede venderse ni hipotecarse hasta que se complete la sucesion y los nuevos propietarios queden inscritos en el Registro de la Propiedad

El proceso completo sin testamento espanol suele llevar de 12 a 24 meses y costar entre 3.000 y 10.000 euros en honorarios legales y administrativos. Con un testamento espanol, puede resolverse en 3 a 6 meses y cuesta significativamente menos.

Errores habituales que debe evitar

• Hacer el testamento espanol demasiado amplio: solo debe cubrir los bienes en Espana. Si pretende cubrir bienes a nivel mundial, podria revocar su testamento britanico
• Olvidar actualizar su testamento britanico: su testamento britanico debe excluir los bienes en Espana para evitar conflictos
• No incluir la eleccion de Bruselas IV: sin ella, las normas de herencia forzosa podrian aplicarse por defecto
• Designar un albacea solo britanico: su albacea necesita poder actuar en Espana. Designar a un abogado espanol como albacea, o al menos como sustituto, facilita enormemente el proceso
• No informar a su familia de que existe el testamento: sus herederos necesitan saber que existe un testamento espanol y donde encontrarlo. El registro central de ultimas voluntades deja constancia de su existencia, pero su familia necesita saber que debe comprobarlo

Proximos pasos

1. Si ya posee una propiedad en Espana y no tiene un testamento espanol, hagalo prioritario. Es una inversion de 200 a 400 euros que puede ahorrar a su familia miles de euros y meses de estres
2. Si esta en proceso de compra, pida a su abogado que prepare un testamento espanol como parte de la operacion
3. Lea nuestra guia relacionada sobre derecho sucesorio en Espana para conocer el panorama completo sobre impuestos y planificacion sucesoria
4. Unase al MUNDO Buyer Club para conectar con abogados espanoles de habla inglesa especializados en planificacion patrimonial transfronteriza