Testamento espanhol: por que os proprietarios britanicos precisam de um testamento em Espanha

Se possui um imovel em Espanha, precisa de um testamento espanhol. Este e um dos conselhos mais simples e importantes para compradores britanicos, e no entanto um numero surpreendente de pessoas desconhece-o ou adia-o indefinidamente. As consequencias de nao ter um testamento espanhol podem ser graves: a sua familia podera enfrentar meses ou anos de complicacoes legais, custos significativos e, potencialmente, resultados que nunca desejaria.

Este guia explica exatamente por que um testamento britanico nao e suficiente por si so, em que difere o direito sucessorio espanhol do ingles, e os passos praticos para fazer um testamento espanhol que proteja o seu imovel e a sua familia.

Porque e que um testamento britanico nao e suficiente

Tecnicamente, um testamento britanico pode cobrir bens em Espanha. Nao existe nenhuma lei que obrigue a ter um testamento espanhol. Mas na pratica, depender unicamente de um testamento britanico cria serios problemas:

O problema da traducao e validacao

Quando falece, os seus herdeiros precisam de tratar a heranca perante um notario espanhol e o Registo Predial. Se o seu testamento esta em ingles e redigido segundo o direito ingles, o seguinte e necessario:

1. O testamento original deve ser obtido junto do Probate Registry britanico
2. Uma traducao juramentada para espanhol deve ser feita por um tradutor oficial acreditado
3. O testamento deve ter a Apostila de Haia para certificar que e um documento legal autentico
4. Um advogado espanhol deve apresentar o testamento traduzido e apostilado perante um notario espanhol e argumentar a sua validade segundo a lei aplicavel
5. O notario deve estar convicto de que o testamento cobre o imovel espanhol e de que a disposicao e legal

Este processo demora tipicamente 6 a 18 meses e custa entre 1.000 e 3.000 euros ou mais em traducoes, honorarios juridicos e notariais. Durante este periodo, o imovel fica num limbo: nao pode ser vendido, as contas bancarias podem ser congeladas, e alguem tem de continuar a pagar as taxas de condominio, o IBI e os servicos publicos.

O risco da heranca forcada

O direito espanhol inclui regras de heranca forcada (a "legitima") que reservam parcelas do seu patrimonio para determinados familiares, principalmente os seus filhos e o conjuge sobrevivente. Segundo estas regras, nao pode deixar livremente todo o seu patrimonio a quem desejar.

Se o seu testamento britanico deixa tudo ao seu conjuge e deserda os seus filhos de um casamento anterior, as regras de heranca forcada espanholas podem prevalecer sobre os seus desejos. Os seus filhos podem reclamar a sua parte legalmente reservada do imovel espanhol, forcando potencialmente uma venda.

Existe uma solucao (o Regulamento Europeu de Sucessoes, analisado adiante), mas deve ser expressamente declarada no seu testamento. Se o seu testamento britanico nao contiver esta escolha, fica exposto ao risco.

O risco de revogacao

Se fizer um testamento espanhol que nao se limite expressamente aos bens em Espanha, pode ser interpretado como uma revogacao total do seu testamento britanico. Do mesmo modo, se posteriormente atualizar o seu testamento britanico sem uma redacao cuidadosa, pode revogar acidentalmente o seu testamento espanhol. Ter dois testamentos devidamente coordenados, cada um limitado aos bens da sua jurisdicao, evita este problema.

A heranca forcada em Espanha

O direito sucessorio espanhol divide o seu patrimonio em tres partes:

Porcao	Nome	Destinatario
Um terco	Legitima estricta	Deve ser dividido igualmente entre todos os filhos
Um terco	Melhoria (Mejora)	Deve ir para os filhos, mas pode ser dividido desigualmente
Um terco	Livre disposicao	Livre: pode ser deixado a qualquer pessoa

O conjuge sobrevivente nao herda diretamente segundo o direito espanhol. Em vez disso, recebe um usufruto (direito de uso e fruicao) sobre um terco do patrimonio, consoante as circunstancias. Nao adquire a propriedade do imovel em si.

Se nao tem filhos, as regras de heranca forcada sao menos restritivas: os seus pais podem ter direitos, mas se tambem ja tiverem falecido, tem plena liberdade para dispor do seu patrimonio.

O Regulamento Europeu de Sucessoes: a sua saida

O Regulamento UE 650/2012, comummente conhecido como "Bruxelas IV", permite a qualquer pessoa eleger que a lei da sua nacionalidade reja a sucessao de todo o seu patrimonio, independentemente de onde se encontrem os bens.

Como cidadao britanico, pode eleger que o direito ingles (ou o direito escoces, se aplicavel) reja o seu imovel espanhol. Uma vez que o direito ingles lhe confere plena liberdade testamentaria, pode deixar o seu imovel espanhol a quem desejar, sem restricoes de heranca forcada.

Pontos criticos sobre esta escolha:

• Deve ser expressamente declarada no seu testamento. Nao se aplica automaticamente
• A redacao e importante. Uma clausula tipica diz: "Elejo que a lei de Inglaterra e Pais de Gales se aplique a sucessao de todos os meus bens, de acordo com o Regulamento UE 650/2012"
• Apos o Brexit, houve algum debate academico sobre se os nacionais britanicos podem continuar a invocar Bruxelas IV, ja que o Reino Unido deixou de ser Estado-membro da UE. Contudo, na pratica, os notarios e tribunais espanhois continuaram a aceitar esta escolha de cidadaos britanicos. O Regulamento refere-se a lei da nacionalidade do testador, e a nacionalidade britanica nao mudou
• Para maior seguranca, recorra a um advogado espanhol com experiencia em sucessoes transfronteiricas para redigir a clausula

Como fazer um testamento espanhol

O processo e simples e pode geralmente ser concluido numa unica consulta:

Passo 1: Contratar um advogado espanhol

Escolha um advogado espanhol especializado em assuntos transfronteiricos e que fale ingles. Muitos advogados da Costa del Sol oferecem a redacao de testamentos como parte do seu servico ou como servico autonomo. O seu advogado discutira os seus desejos, circunstancias familiares e a melhor forma de estruturar o testamento.

Passo 2: Redacao

O advogado redige o testamento em espanhol (com uma traducao para ingles para sua referencia). O testamento deve:

• Indicar que cobre APENAS os seus bens em Espanha
• Incluir a escolha de Bruxelas IV a favor do direito ingles (se desejado)
• Nomear os seus herdeiros e os bens especificos que recebem
• Designar um executor testamentario (albacea), de preferencia alguem residente em Espanha ou com acesso a um advogado espanhol
• Incluir o seu numero de NIE, numero de passaporte e morada em Espanha

Passo 3: Assinatura perante notario

Assina o testamento perante um notario espanhol. O notario verifica a sua identidade, confirma que compreende o conteudo (recorrendo a um interprete se necessario) e regista o testamento no Registo Geral de Atos de Ultima Vontade. Este registo nao revela o conteudo do testamento; apenas regista que existe e onde esta guardado.

O seu conjuge ou companheiro deve fazer o seu proprio testamento na mesma consulta. Testamentos conjuntos ou mutuos (usados em Inglaterra) nao sao reconhecidos em Espanha.

Passo 4: Atualizar o seu testamento britanico

Apos fazer o seu testamento espanhol, atualize o seu testamento britanico para excluir expressamente os bens em Espanha. A redacao deve dizer algo como: "Este testamento aplica-se a todos os meus bens em qualquer parte do mundo EXCETO os situados em Espanha, que sao regidos pelo meu testamento espanhol." Isto impede que um testamento revogue acidentalmente o outro.

Custo de fazer um testamento espanhol

Um testamento espanhol e uma das protecoes legais mais acessiveis que pode adquirir:

• Honorarios do advogado pela redacao: 150 a 300 euros
• Honorarios do notario pela assinatura e registo: 50 a 100 euros
• Total: 200 a 400 euros por pessoa

Alguns advogados incluem um testamento basico como parte do pacote de compra sem custo adicional. Pergunte ao contratar o seu advogado para a compra do imovel.

Quando atualizar o seu testamento espanhol

Reveja e atualize o seu testamento espanhol quando ocorra alguma das seguintes circunstancias:

• Casamento, divorcio ou separacao
• Nascimento ou adocao de um filho
• Falecimento de um beneficiario ou executor designado
• Compra de outro imovel em Espanha
• Venda do imovel coberto pelo testamento
• Alteracao significativa no valor dos seus bens em Espanha
• Mudanca nos seus desejos sobre quem deve herdar
• Alteracao na legislacao espanhola ou britanica que afete a sucessao

Atualizar um testamento implica o mesmo processo que fazer um novo: o seu advogado redige o novo testamento, assina perante notario e este substitui a versao anterior. O custo e o mesmo do testamento original.

O que acontece se falecer sem testamento espanhol

Se falecer sem testamento espanhol (falecimento "intestado" relativamente aos seus bens em Espanha), desencadeia-se a seguinte cadeia de acontecimentos:

1. O seu testamento britanico deve ser localizado, traduzido, apostilado e validado em Espanha. Se tambem nao tiver testamento britanico, aplicam-se as regras de sucessao intestada espanholas, que seguem a estrutura de heranca forcada e podem nao refletir os seus desejos
2. Os seus herdeiros devem obter um certificado do Registo de Ultimas Vontades confirmando que nao existe testamento espanhol. Isto demora varias semanas
3. Deve ser feita uma declaracao de herdeiros perante um notario ou tribunal espanhol, o que exige identificar e notificar todos os potenciais herdeiros
4. O imposto de sucessoes espanhol deve ser apresentado nos 6 meses seguintes ao falecimento. E possivel uma prorrogacao de 6 meses, mas nao e automatica e deve ser solicitada nos primeiros 5 meses. O incumprimento do prazo acarreta penalizacoes
5. As contas em bancos espanhois sao congeladas ate que a sucessao seja resolvida. Se as taxas de condominio e o IBI sao pagos por debito direto destas contas, os pagamentos serao rejeitados e as dividas acumular-se-ao
6. O imovel nao pode ser vendido nem hipotecado ate que a sucessao esteja concluida e os novos proprietarios estejam registados no Registo Predial

O processo completo sem testamento espanhol demora tipicamente 12 a 24 meses e custa entre 3.000 e 10.000 euros em honorarios juridicos e administrativos. Com um testamento espanhol, pode ser resolvido em 3 a 6 meses e custa significativamente menos.

Erros comuns a evitar

• Fazer o testamento espanhol demasiado abrangente: deve cobrir apenas os bens em Espanha. Se pretender cobrir bens a nivel mundial, pode revogar o seu testamento britanico
• Esquecer de atualizar o seu testamento britanico: o seu testamento britanico deve excluir os bens em Espanha para evitar conflitos
• Nao incluir a escolha de Bruxelas IV: sem ela, as regras de heranca forcada podem aplicar-se por defeito
• Designar um executor apenas britanico: o seu executor precisa de poder atuar em Espanha. Designar um advogado espanhol como executor, ou pelo menos como substituto, facilita enormemente o processo
• Nao informar a sua familia de que o testamento existe: os seus herdeiros precisam de saber que existe um testamento espanhol e onde encontra-lo. O registo central de ultimas vontades regista a sua existencia, mas a sua familia precisa de saber que deve verificar

Proximos passos

1. Se ja possui um imovel em Espanha e nao tem um testamento espanhol, faca disto uma prioridade. E um investimento de 200 a 400 euros que pode poupar a sua familia milhares de euros e meses de stress
2. Se esta em processo de compra, peca ao seu advogado que prepare um testamento espanhol como parte da transacao
3. Leia o nosso guia relacionado sobre direito sucessorio em Espanha para ter o panorama completo sobre impostos e planeamento sucessorio
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